Seperti yang sudah pembaca lihat di laporan kinerja bulan Agustus 2021, Bulan lalu $IHSG tercatat positif 1% dan Private Trading Room mencatatkan rekor kinerja tertinggi 4,3%. Namun layanan investasi yaitu Private Investing Room (PIR) dan Private Investing Room Syariah (PIRS) justru mencatatkan kinerja negatif.
Ada apa dengan PIR dan PIRS?
Sejak dirilis ditahun 2018 keduanya berhasil merealisasikan pertumbuhan yang sangat signifikan ditengah lesunya IHSG. Misalkan PIR berhasil merealisasikan pertumbuhan +74,9% dalam 3 tahun (Kinerja PIR) sedangkan PIRS +36,4% dalam 2 tahun (kinerja PIRS). Realisasi pertumbuhan ini berasal dari pembagian dividend dan capital gain dari saham-saham yang perform. Tentunya tidak semua saham yang di investasi akan perform sesuai harapan, Pasti akan ada beberapa posisi yang tidak menghasilkan atau rugi. Maka dari itulah ada yang namanya strategi alokasi dan manajemen risiko.
Nah permasalahan PIR dan PIRS saat ini adalah portofolio kedua layanan tersisa saham-saham yang tidak perform karena kelemahan Investing System sebelumnya menahan saham berfundamental layak investasi meskipun posisi floating loss. Seperti yang mungkin pembaca ketahui, bahwa ditahun yang sulit seperti tahun 2020 dan 2021 ini banyak anomali, dimana saham-saham favorit investasi berkinerja buruk bahkan buat kami sangat buruk. Hal inilah yang membuat portofolio layanan investasi terutama PIR cenderung turun dan memburuk.
Investasi itu seperti bertani dimana kebun adalah portofolio dan tanaman didalamnya adalah saham-saham layak investasi. Sebuah tanaman akan memiliki siklus yaitu siklus tanam, tumbuh dan panen. Pada akhirnya setelah masa panen selesai pohon-pohon yang sudah tidak produktif ini harus segera dirombak dan digantikan tanam-tanaman baru yang lebih segar.
Memperbaiki Portofolio PIR & PIRS Dengan Marathoner 1 (M1)
Sejak bulan Agustus bertepatan dengan Anniversary PIR yang ke-3 dan PIRS ke-2, kami memulai program perbaikan layanan yaitu restrukturisasi portofolio kedua layanan menggunakan Investing System (IS) yang baru yaitu Marathoner 1 (M1) (Baca juga Marathoner 01 (M1): YEF Investing System Versi 3).
Apa saja langkah restrukturisasi portofolio
1 Meningkatkan Cash Dari Divestasi Posisi Lama
Langkah pertama yang kami lakukan adalah meningkatkan cash dari posisi lama yaitu divestasi. Sejak awal, kami memang tidak top up dana segar, karena menurut kami ketergantungan dengan top up bisa mempengaruhi kedisiplinan dan konsistensi investor. Banyak kasus yang kami temui nyangkut dan mengandalkan adanya dana diluar untuk averaging down. Sebenarnya bagi sebagian investor ini bukan masalah besar tapi bagi kami ini masalah. Kami lebih tertantang berinvestasi dengan sumber dana yang terbatas dan mereinvestasikan hasilnya. Meskipun akan ada fase untuk upscaling dan upsizing khusus untuk PIR dan PIRS tidak akan melakukan top up. Nanti akan kami bahas di artikel atau video selanjutnya terkait upscaling dan upsizing agar artikel ini tidak kepanjangan.
Nah data diatas adalah posisi cash sejak akhir bulan Juli 2021 sampai dengan minggu lalu. Jadi untuk portofolio PIRS, posisi cash on hand memang sangat terjaga dan selalu dalam posisi aman yaitu diatas 25%. Bulan Agustus Cash on Hand PIRS meningkat dari 36% menjadi 59% sampai dengan bulan ini. Artinya Cash on hand masih terjaga dilevel 50% meskipun sudah mulai akumulasi saham-saham baru. Kemudian untuk PIR memang tidak sama dengan PIRS, penerapan IS lama membuat PIR kehabisan darah yaitu Cash on Hand. Setelah menerapkan IS baru yaitu M1 Cash on hand PIR mulai meningkat dari 3% menjadi 12% dibulan Agustus kemarin. Sampai saat ini Cash on Hand di level 7% karena PIR sudah memulai akumulasi saham-saham baru. Namun proses divestasi ini sampai hari ini masih terus berlanjut artinya Cash on Hand masih bisa ditingkatkan untuk keleluasaan melakukan akumulasi saham baru.
2 Investasi Saham Baru Secara Bertahap
Setelah meningkatkan Cash on Hand, langkah selanjutnya adalah memilih saham baru. Screener M1 mulai memilih dan memilah saham-saham baru yang berpotensi tumbuh kedepan. Setidaknya ada 4 saham baru yang sudah mulai diakumulasi oleh PIR dan PIRS dan hasilnya diluar ekspektasi karena ditengah IHSG yang konsolidasi saham-saham ini mulai berkinerja positif.
Seperti tabel diatas 3 dari 4 saham yang baru diakumulasi oleh PIR dan PIRS dibulan Agustus dan September 2021 untuk sementara ini sudah mulai bergerak positif. Artinya signal akumulasi M1 memiliki sensitifitas terhadap kondisi pergerakan harga terkini. Kami mengharapkan hasil investasi dengan M1 dapat membuahkan hasil dengan cepat dan besar sehingga semakin memuaskan member PIR dan PIRS
Proses divestasi posisi lama dan akumulasi saham-saham baru ini masih akan berlanjut. Setidaknya ada 7 saham masuk kedalam screener M1. Sebagian besar memiliki karakter super agresif karena mereka merupakan kelompok Super Growth Stock yang memiliki potensi bagger beberapa tahun mendatang. Sekarang tinggal menunggu momentum terbaik untuk akumulasi.
Jadi kesimpulannya investor tidak boleh membiarkan portofolio semakin memburuk. Sebaiknya segera lakukan perbaikan sebelum semuanya semakin memburuk. Langkahnya adalah mulai dari divestasi posisi yang kurang menguntungkan dan berpotensi membebani portofolio, kedua tingkatkan cash dan investasi disaham-saham yang lebih baik. Secara garis besar langkahnya seperti diatas namun akan berbeda di masing-masing kasus sehingga sebaiknya member melakukan konsultasi secara intensif terkait portofolio.
Dapatkan panduan lengkap investasi saham seperti rekomendasi saham layak investasi, panduan akumulasi sampai dengan distribusi serta dapat berkonsultasi terkait portofolio dan investing plan, Join Private Investing Room (PIR/PIRS) sekarang juga:
Cara daftar :
Ketik : PIR/PIRS – Nama Lengkap – Domisili – WA – Email
kirim ke telegram @admYEF / Whatsapp 082264503734
Informasi tentang Private Investing Room & Private Investing Room Syariah